ひふみ投信
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【NEWリリース】ひふみ投信直販口座専用アプリ「てのひらひふみ」おすすめポイント4選!

ごつこさん
記事内に商品プロモーションを含む場合があります
質問者さん
質問者さん

投資信託「ひふみ」シリーズの直販口座開設したいけど、他社の証券会社みたいに専用アプリが無いので運用推移がわからないのが不安です。

ごつこさん
ごつこさん

ご安心ください2022年11月30日に投資信託「ひふみ」シリーズ直販専用アプリがリリースしました。どなたでも気軽にアクセス管理できるようになりましたので詳しく紹介します。

こんな方におすすめの記事です。
  • 管理アプリが無く投資信託「ひふみ」シリーズ直販口座開設を迷っていた方
  • すでに口座開設済みの方

初めての方もいらっしゃると思いますので簡単に自己紹介。ごつこさん(@gotukosan)と申します。投資信託「ひふみ」シリーズの運用理念に感銘を受け、ひふみ投信直販口座開設と応援ブログを立ち上げた40代サラリーマンです。これまでの資産形成歴や運用歴や運用内容は以下の図でまとめておりますのでご覧ください。

ごつこさん自己紹介
ごつこさん自己紹介

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直販口座開設したものの、運用状況の把握はウエブ上でしか出来ず、資産推移グラフもない状況でした。質問者さんと同じ悩みを抱えていた私は、1年と4か月の間自作のエクセルシートで資産推移グラフを作成してきました。

以下の様なグラフを作成して管理していました。

2022年10月我が家のひふみ投信運用実績
2022年10月我が家のひふみ投信運用実績

それなりに大変だったので、投資信託「ひふみ」シリーズ直販口座専用のアプリのリリースを心よりうれしく思います。

てのひらひふみ 投資信託ひふみのアプリ誕生
てのひらひふみ 投資信託ひふみのアプリ誕生
開発元:RheosCapitalWorks
無料
posted withアプリーチ

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「てのひらひふみ」おすすめポイント4選

てのひらひふみの良いと思うポイントは以下の3点です。

  • 口座開設当初からの資産推移状況をグラフで確認可能
  • 商品別の資産推移状況をグラフで確認可能
  • 現状のポートフォリオを確認できる(商品ごとの割合)
  • 「まなぶ」メニューでひふみ配信コンテンツを一元化

順に説明します。

口座開設当初からの資産推移状況をグラフで確認可能

てのひらひふみ評価額確認方法

アプリ内のグラフの確認したい時期をタッチすると、「日付」「評価金額合計」「評価損益合計(金額/%)」が表示されます。自身の投資履歴を追うことが出来ます。

グラグの表示期間は4パターンあります。

  • 全期間
  • 1ヶ月
  • 3ヶ月
  • 6ヶ月
  • 1年

全期間は、投資開始から現在までの推移を確認する事ができますので自身の投資運用状況の振り返りが出来ます。

商品別の資産推移状況をグラフで確認可能

てのひらひふみ商品別資産推移グラフ

アプリ内下部の「保有残高」メニューをタップするか、「ホーム」メニュー内上部の【預けたお金の動き】をタップすると、各商品単位での資産推移を把握する事が出来ます。

ごつこさん
ごつこさん

各商品別の資産推移がわかるのはありがたいですね。今後の投資戦略の参考になります。

現状のポートフォリオを確認できる(商品ごとの割合)

資産運用において、「ポートフォリオ」を理解する事は必須になります。「ポートフォリオ」とは金融用語で保有する金融資産の組合せを意味します。

保有する金融資産の組合せによって、運用益・リスク許容度が左右されます。ひふみのレシピでは、「ひふみ投信」「ひふみワールド」「ひふみらいと」の組合せ比率をどの様にするか決める必要があります。3商品の簡単な特徴は以下の通りです。

  • ひふみ投信➡日本株式(リスク高)
  • ひふみワールド➡外国株式(リスク高)
  • ひふみらいと➡債券・為替(リスク低)

※株式投資内での「リスク」という言葉は、単に危険かどうかという事ではなく、指数の振れ幅の事を言います。

3つの商品を自身のリスク許容度によって資産配分する必要があります。

投資信託「ひふみ」シリーズの3商品ごとの割合をアプリ内リンクよりタップすると、「ひふみのレシピ」というWEBサイトに移行します。すると、保有資産が自動計算され、保有比率での円グラフを自動的に作成してくれます。

最初にホームメニューとなりの保有残高メニューをタップします。一番したにスクロールして、「商品ごとの割合を見る」をタップします。

ここをタップすると ひふみのレシピに移動します
ここをタップすると ひふみのレシピに移動します

すると、アプリからブラウザ画面に切り替わります。

ひふみのレシピ保有商品別割合を確認できます
ひふみのレシピ保有商品別割合を確認できます

自動的に保有商品の割合を計算してくれてパーセンテージと円グラフを作成してくれます。

ひふみのレシピ商品別割合円グラフ
ひふみのレシピ商品別割合円グラフ

過去の運用実績と、ファンドマネージャーからの一言アドバイスを貰うことができます。ちなみに私へのアドバイスは

ひふみのレシピファンドマネージャーからのコメント
ひふみのレシピファンドマネージャーからのコメント
ごつこさん
ごつこさん

積極型との評価を頂きました。実際は資産比率で言うと現金と他にも投資しているのでもっと攻めてもいいなと思っています。

「まなぶ」メニューでひふみ配信コンテンツを一元化

てのひらひふみ「まなぶ」メニュー
てのひらひふみ「まなぶ」メニュー

てのひらひふみ「まなぶ」メニューには、ブラウザ上やYouTube、Spotify上のひふみコンテンツを一元化で網羅できるメニューになっております。

順にコンテンツ別で紹介していきます。

お金のまなびば!
YouTubeのチャンネルで、幅広い世代に投資だけではなくお金についての知識を著名人や芸人を招いて楽しく伝えている大変素敵なチャンネルです。チャンネル登録者数は2022年12月現在21万人以上になっています。
投資信託「ひふみ」公式
毎月ひふみ運用メンバーがお客様向けに行っている報告会の動画配信や、ストラテジストの三宅さんの市況開設動画配信などをアップしているYouTubeチャンネルです。真面目にためになります。
レオスの市況解説
毎日夕方に当日の日本及び世界の市況を解説する動画配信チャンネルです。ちなみにひふみシリーズの運用解説は一切出てきません。チャンネルには文字起こしもあり、わかりにくい単語解説もあり、なぜそこまでするの?と疑問に思うくらい毎日コツコツと解説しています。担当は主にトレーディング部の岡田さんと福江さんです。
ひふみラボ
各地域で行われたセミナーについて発信しているウエブサイトになります。参加したいセミナーがあったよーといった方、ご安心くださいひふみは出し惜しみしません。追ってセミナーの状況を発信してくれます。
ひふみラボnote
レオス社員のお金に対しての考え方、子供への金融教育、最近では北先生が連載していた本田静六伝などを発信しているnoteです。
ひふみの耳倶楽部
Spottifyでの発信ですがYouTubeにもアップされています。熱い男仲木さんの「蒸発大陸」佐々木FMの「AM系ラジオ」の2本立てがメインです。「蒸発大陸」では、毎回ゲストをお呼びし、蒸発するくらい熱い話で盛り上がります。本当に熱いです。「AM系ラジオ」は、中の人をゲストにお呼びし佐々木さんの運用内容や気になっている点などを聞くことができます。

「てのひらひふみ」改善してほしい点

グラフの両サイド(開設時と現在)を中々表示しにくい

私の指が太いからなのか、グラフの両サイド「投資開始日」「現在の日付」が表示されにくいのです。他の証券会社の資産推移グラフでも似たような現象があるので、現状のUIでは出来ないのかなとも思っています。

アプリ内から資金余力の追加不可。住信SBIネット銀行と連携希望

てのひらひふみスポット購入

直販口座ならではの不便な要素の一つでもある、スポット購入についてです。アプリ内で、「スポット購入」「専用口座に振り込む」という項目があったため、「おやおや?口座連携出来るのかな」と内心期待していたんですが、そんなに世の中上手くいくはずもなく、専用口座情報が書いてあるだけでした。

  1. 専用口座に振り込む
  2. 振り込み完了メールが配信される
  3. 買い付け注文

スポット購入の注意点としては以下の4点があげられます。

  • 振り込み手数料が無料(回数)のネット銀行を活用しましょう
  • 振り込み後15時までに注文が必要(休日振り込みの場合は翌営業日15時まで)

法令により、運用会社はお客様の現金をお預かり出来ない仕組みになっているためです。

ごつこさん
ごつこさん

SBIグループとは深い関係にあるのですから住信SBIネット銀行との連携が出来るといいなと思っています。

まとめ:ひふみ直販口座申し込み検討の方には朗報の資産推移アプリです

てのひらひふみの良いところ
  • 口座開設当初からの資産推移状況をグラフで確認可能
  • 商品別の資産推移状況をグラフで確認可能
  • 現状のポートフォリオを確認できる(商品ごとの割合)
  • 「まなぶ」メニューでひふみ配信コンテンツを一元化

既にひふみ直販口座開設している方も、これから開設を検討している方にも、あなたの資産形成管理の一役買う事間違いなしのアプリです。今後もアプリの更新都度ブラッシュアップしていきます。

てのひらひふみ 投資信託ひふみのアプリ誕生
てのひらひふみ 投資信託ひふみのアプリ誕生
開発元:RheosCapitalWorks
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ごつこさん
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資産形成ブロガー
資産形成歴4年目。総資産2,000万円達成した筆者が家族で楽しく資産形成している実践記事を配信中。「ブログを通じて社会に貢献」を当ブログの理念とし日々邁進。
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