ひふみアカデミー24年3月運用報告要約｜日立造船は造船会社じゃない?米国の資産格差と金利操作の因果関係とは？
ごつこさん
ごつこさんの資産形成ブログ
ひふみ投信直販｜口座開設から積立設定まで徹底解説！
ごつこさん
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Aさん
ひふみ投信の口座開設したいけど、どうしたらいいかわからないわ。
ごつこさん
ひふみ投信を直販で購入する方法を解説します。
こんな方にお勧めの記事です
■ひふみ投信直販の口座の開設方法を知りたい方
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ひふみ投信直販口座開設に必要書類の準備
口座開設に必要な書類は、【マイナンバー確認書類】と【本人確認書類】です。
マイナンバー確認書類
以下の内１点必要になります。
- マイナンバーカード（個人番号カード）（表面、裏面）
- 番号通知カード
- 個人番号が記載された住民票の写し（コピー不可６か月以内のもの）
マイナンバーカードはメリットが沢山あるので作っておいて損はないです。
私も、今まで証券口座や銀行口座を沢山作ってきましたけど、マイナンバーカードがあると、住民票がコンビニで取得できる事や、ねんきんネットと連携出来る事、e-taxと連動出来る事など、メリットが沢山あります。
可能であれば家族分併せて作っておくといいでしょう。特に、子供は本人を確認する書類が無い為、証券口座開設には必須になります。
本人確認書類
１点でOK！
- 運転免許証/運転経歴証明書
- 旅券
- 在留カード/特別永住者証明書
- 個人番号カード
２点必要
- 健康保険証
- 住民票の写し/住民票記載事項証明書（
- 在留カード/特別永住者証明書
- 個人番号カード
書類撮影用にスマートフォンを準備しましょう。
【マイナンバー確認書類】と【本人確認書類】 を撮影してアップロードが必要です。
スマートフォンで登録するとスムーズに登録可能です。
口座開設情報の登録
公式サイトへアクセスする
以下の『＜NISA口座開設＞独自に発掘した成長企業に投資する投資信託【ひふみ】』をクリックします。
基本情報の入力
基本情報①を入力します。
入力が必要な項目
- 氏名
- フリガナ
- 性別
基本情報②を入力します。
入力が必要な項目
- 生年月日：ご自身の生年月日を入力して下さい
- 郵便番号：郵便番号を入力すると自動で住所入力されます
- 都道府県：郵便番号を入力すると自動で住所入力されます
- 市町村番地：郵便番号を入力すると市町村まで自動入力されます
- 住所続き：アパート名やマンション名を入力して下さい
- 連絡先番号：携帯の場合他のユーザーと同じ場合は不可。同一の人で複数登録は不可という事ですね。
基本情報③を入力します。
入力が必要な項目
- メールアドレス：他のユーザーと同じ場合は不可。同一の人で複数登録は不可ということです。
- ご職業：プルダウンメニューより該当のご職業を入力して下さい
全て入力が終わったら【次へ】をクリックしてください。
お取引関連情報の入力
お取引関連情報①を入力します。
入力が必要な項目
- 年収：【300万未満,300-600万未満,600-1000万未満,1000万-2000万未満,2000万以上】より選択して下さい
- 投資経験：該当項目にチェックして下さい
- お申込みの動機：【家族知人の紹介,セミナー等に参加,弊社ホームページ,検索サイト,本・新聞・雑誌,Youtube『お金のまなびば』,その他】より選択して下さい
- 投資目的：【将来の為の資産形成,余裕資金の運用,キャピタルゲインの追求,その他】 より選択して下さい
お取引関連情報②を入力します。
入力が必要な項目
- 特定口座選択：【申し込む（源泉徴収あり・配当等受入あり） ,申し込む（源泉徴収あり・配当等受入なし） 申し込む（源泉徴収 なし ）,申し込まない （一般口座を開設）】より選択して下さい。特に特別な事が無ければ 申し込む（源泉徴収あり・配当等受入あり） で良いです。
- 米国納税義務者の該当の有無 ：該当する方はチェックします
- 外国PEPsの該当： 該当する方はチェックします
- 居住地国： 該当する方はチェックします
- お取引暗証番号 ：半角数字４文字で入力して下さい。『？』をクリックすると項目の詳細意味を確認できます。
全て入力が終わったら【次へ】をクリックしてください。
振込先情報の入力
振込先情報①を入力します。
入力が必要な項目
- 金融機関を選択：【一覧から選択＋】をクリックすると金融機関選択画面が表示されます。該当の金融機関を選択して下さい
- 口座種別：金融口座の該当する種別をチェックします
- 口座番号：半角数字で入力します
- 居住地国： 該当する方はチェックします
ごつこさん
金融機関は楽天銀行や住信SBIネット銀行などのネット銀行が非常に便利なのでおススメです。
振込先情報②を入力します。
入力が必要な項目
- 氏名
- フリガナ
- 性別
- 生年月日
『同意事項・重要事項のご確認』 を確認同意後チェックします。
『くるみ口座（未成年口座）に関する情報のご入力』を 確認同意後チェックします。
『お申込み内容の確認』を入力して次へ進みます。
確認書類アップロード
Step1で準備した『マイナンバー確認書類』と『本人確認書類』をアップロードします。
開設申し込み完了です。
口座開設完了書類到着
口座情報入力完了して数日後に、写真の様な書類が届きます。内容物は以下の通りです。
- 総合取引口座開設完了のお知らせ
- ■ひふみWebサービスログイン情報のお知らせ
■スポット購入時の振込先【レオスキャピタルワークスの個別スポット購入用口座です。】
■お客様の総合取引口座番号
■お客様の登録情報 - ひふみのブランドブック
- ひふみの届けたい価値観をひとまとめにしたブックです。是非一読してみて下さい。
- ひふみパンフレット
- 長期投資を応援する仕組みや、ひふみの活動内容紹介が記載されてます。
書類の詳細を確認したら、早速口座にログインしてみましょう。
総合取引口座開設完了のお知らせに表示されている、ログイン用の二次元バーコードよりログインして下さい。
特定口座でスポット購入・つみたてお申込みの場合
口座開設が完了したら投資商品の購入に移ります。
購入方法には次の２点があります。
- スポット購入：購入したいときに適宜購入する方法です
- つみたてお申込み：
スポット購入
スポット購入とは
ログイン後、【スポット購入】をクリックします。
買付余力が『０円』の場合、Step３で『総合取引口座開設完了のお知らせ』に記載されている『スポット購入時の振込先』口座に振り込みします。
スポット購入時の振り込み手数料は購入者負担になります。
振込手数料がかからない、ネット銀行からの振り込みがお勧めです。
参考までに、私は、楽天銀行か、住信SBIネット銀行を利用してます。
住信SBIネット銀行なら定額自動振込の仕組みを使えるため、便利です。自動振込設定方法は以下の記事を参照してください。
↓↓↓
【ひふみ投信】【ひふみワールド】【ひふみらいと】から購入したいファンドを選び、特定口座買付金額に入力します。
最低購入単位は1,000円以上です。
入力が必要な項目
- ひふみ投信 ひふみワールド ひふみらいとから選びます
- 口対象ファンドの目論見書を確認します【必ず内容の確認をして下さい！】
- 特定口座に買付金額を入力します
スポット購入の完了です。
スポット購入時の注意点
■スポット購入用の口座に振り込んだら、当日15時まで買付注文して下さい。一定期間経過後資金が返ってきます。
■申込日の翌営業日の基準価格が適用されます。
■15時以降の申し込みの場合、申し込みが翌日になるので、翌々日の基準価格が適用されます。
つみたてお申込み
ログイン後、【つみたてお申込み】をクリックします。
つみたて購入する「ファンド名」を転宅します。
ファンド名
- ひふみ投信（国内株式主体のファンドです）
- ひふみワールド（海外株式主体のファンドです）
- ひふみらいと（株式と債券に振り分けたファンドです）
目論見書を確認して『次へ（つみたて設定）』をクリックして下さい。
積立設定を入力します。
入力が必要な項目
- 口座区分：特定口座
- 引落設定：【毎月同額つみたて】【自由つみたて】から選択します
- 引き落とし金額： 【毎月同額つみたて】 は1000円以上の金額を入力。
（【自由つみたて】を選択すると、1月~12月の積立金額設定画面が表示されますので、各月の積立金額を自由に設定して下さい。）
『次へ（内容確認）』をクリックして次へ進みます。
内容に間違いが無ければ『暗証番号』を入力し 『次へ（口座確認）』をクリックします。
引落口座情報を確認し、間違いが無ければ 『次へ（お申込み完了）』をクリックします。
以上で完了になります。お疲れさまでした♪
つみたてお申込みの注意点
■毎月15日15時までに受付の場合、翌月分より引落しになります。
■引落日は毎月5日になります。
■引落日より5営業日後の基準価格を用いて買付を行います。
まとめ：口座開設は無料。申込から開設までは数日で完了！
申込から開設までは数日で完了！
- 口座開設に必要な書類【マイナンバー確認書類】【本人確認書類】
- 口座開設から買付までは簡単４Stepで完了
- 直販WEBサイトは分かりやすくシンプルな画面で老若男女問わずお勧め
ごつこさん
つづけて新NISAの口座開設設定したい方は以下の記事を参考にして下さい。
それではまた、ごつこさんでした。
※本記事は、特定の銘柄や投資方法を推奨するものではございません。くれぐれも投資は自己責任・自己判断でおねがいいたします。
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ABOUT ME
資産形成歴4年目。総資産2,000万円達成した筆者が家族で楽しく資産形成している実践記事を配信中。「ブログを通じて社会に貢献」を当ブログの理念とし日々邁進。
